לרוב כשאנחנו שומעים על סוכנויות ביטוח, הקונוטציה הראשונה שלנו היא לא כזו חיובית. אנחנו מיד נוטים להיכנס למגננה מתוך פחד ש"ידחפו לנו" איזו פוליסה יקרה ומיותרת. ואם נודה על האמת? זה לא מפתיע, במיוחד לא כשיש פה 6.5 מיליון מקרים של תשלומים על כפל ביטוחי המסתכמים בסכום "מפחיד" של כ-3 מיליארד שקל שהציבור זורק לפח. מצד שני, ישנו גם צד שני למטבע: סוכנות לביטוח ופיננסים שבאמת דואגת לכם; שבאמת אכפת לה, והיא באמת רוצה לפעול בטובתכם כי זה ה"אני מאמין" שלהם וזו דרכם. בקיצור - זה בול כמו חברת NICE!
'נייס ביטוח ופיננסים' הוקמה ע"י יוצאי בתי השקעות מהמובילים בישראל, אנשים עם לב (ותודעת שירות פנומנלית) שקמים כל בוקר כדי לעשות טוב לאחרים: לבדוק מא' עד ת' תיקים ביטוחיים של לקוחות ולהשיג עבורם כיסויים אופטימליים תוך שאיפה מתמדת להוזיל להם את גובה הפרמיות.
בדיקת תיק ביטוח בשיטת NICE
1. שיחת היכרות ואפיון (אפיון ובנייה של פרופיל מבוטח)
בדיקה וניתוח של הפרופיל הפיננסי: הוצאות, הכנסות, גיל, מצב בריאותי, היקף נכסים, תוכניות פרישה, ביטוחים קיימים ועוד.
2. שלב תיאום הציפיות
מה קורה מכאן והלאה: בדיקה מקצועית מול הר הביטוח + משיכת מידעים על כל הפוליסות הקיימות ובדיקה יסודית לאיתור של פוליסות כפולות. בנוסף, מתבצעת בדיקה לחלופות ביטוחיות אשר תתאמנה במיוחד ליעדים והצרכים הפיננסיים - תוך שימת דגש על שמירת האינטרסים של הלקוח.
3. אפיון ביטוחי ובניית דוח מסכם
לאחר ניתוח הפרופיל הפיננסי וחיפוש אלטרנטיביות לכיסויים, NICE מגבשת דוח מסכם ומעלה המלצות המתאימות לצורכי הלקוח.
מה כולל הדוח המסכם?
- רשימת חברות הביטוח ו/או בתי ההשקעות ו\או גופים פיננסים רלוונטיים המנהלות\ים את הפוליסות של הלקוח.
- מידע על מספרי הפוליסות, הפיצויים, היסטוריית תביעות קיימת (אם ישנה) ומועד התחלה וסיום של הפוליסות.
- מידע על מבוטחים בכל אחת מהפוליסות.
בנוסף, שלב זה כולל ביצוע אפיון ביטוחי - ניתוח עומק של צורכי הלקוח מבחינת ההגנות הביטוחיות שלו (לביטוחי חיים ובריאות).
4. המלצות לשיפור תנאים
זהו הרגע שבו NICE נכנסת בעובי הקורה ומתחילה לבצע "ניקוי אורוות" בתיק הביטוחי של הלקוח. היא מעלה המלצות עבור כל פוליסה בנפרד כדי לשפר בה את התנאים ולהביא להפחתה של הפרמיה.
מלבד זאת, NICE מטפלת במינוי סוכן ו/או ביטול פוליסות שאין בהן צורך וכמובן מבצעת תפעול שוטף ובדיקות תקופתיות על התיק הביטוחי.
בנוסף, NICE מספקת שירותים פיננסיים במגוון נושאים נוספים: משכנתאות, השקעות, תכנון פרישה, הגנות רכוש ועוד.
בין החברות והגופים איתם אנו עובדים (רשימה חלקית)
לסיכום - בבואכם לתבוע פיצויים בביטוח (או לטפל בנושאים פיננסיים רגישים) זה מאוד NICE לדעת שיש גורם מקצועי שעומד לצדכם אשר ידע לעמוד על רגליו האחוריות ולהילחם כמו אריה כדי לשמור על האינטרס הפיננסי שלכם.